미국 농업 세금 혜택 가이드
농업인을 위한 현명한 세금 전략
미국 세법은 소득 변동성이 큰 농업인을 위해 다양한 혜택을 제공합니다. 이 도구를 사용하여 복잡한 세금 규정을 쉽게 이해하고, 시뮬레이션을 통해 자신에게 가장 유리한 절세 전략을 찾아보세요.
소득 변동성 관리: Schedule J 소득 평균화
농업 소득은 매년 크게 변동할 수 있습니다. 소득이 유난히 높았던 해의 세금 부담을 과거 3년의 소득과 평균내어 계산함으로써, 높은 누진세율을 피하고 상당한 세금을 절약할 수 있습니다. 아래 시뮬레이터로 절감액을 직접 확인해보세요.
정보 입력 (단일 신고자 기준)
참고
본 시뮬레이션은 단일 신고자(Single Filer)의 2021-2024년 연방 소득세율을 기준으로 한 추정치이며, 실제 세금은 개인의 상황에 따라 달라질 수 있습니다. 전문가와 상담하세요.
시뮬레이션 결과
평균화 미적용 시 2024년 세금:
$0
평균화 적용 시 2024년 세금:
$0
예상 절감액:
$0
자영업세(SE) 최적화: Schedule SE
농업인은 자영업세를 납부하여 사회보장(Social Security) 및 메디케어 혜택을 받습니다. 소득이 낮거나 손실이 난 해에도 '농업 선택 방법(Farm Optional Method)'을 사용하면 미래의 사회보장 혜택을 위한 크레딧을 쌓을 수 있습니다. 어떤 방법이 유리한지 비교해보세요.
정보 입력
방법별 비교 결과
| 항목 | 표준 방법 | 농업 선택 방법 |
|---|---|---|
| SE세금 목적 순소득 | $0 | $0 |
| 자영업세 (SE Tax) | $0 | $0 |
| 사회보장 크레딧 | 적립 | 적립 |
현금 흐름 관리: 추정세 특별 규칙
농업인은 일반 납세자와 달리 추정세 납부에 있어 더 많은 유연성을 가집니다. 이는 농사 시즌 동안 현금 흐름을 원활하게 유지하는 데 큰 도움이 됩니다. 자신에게 적용되는 규칙을 확인해보세요.
질문: 당신의 총소득 중 2/3 이상이 농업에서 발생했나요?
핵심 공제 및 세액 공제 항목
농업인은 다양한 비용을 공제받아 과세 소득을 줄일 수 있습니다. 아래 목록에서 각 항목을 클릭하여 자세한 내용을 확인하세요.