세금 영향 시뮬레이터
복잡한 미국 세금,
직접 시뮬레이션하고 최적의 전략을 찾으세요.
이 대화형 가이드는 해외 소득, 특수 대출 등 까다로운 세무 항목이 당신의 과세 소득에 미치는 영향을 명확하게 보여줍니다. 직접 시나리오를 만들어보며 복잡한 규정을 쉽게 이해하고 현명한 재무 결정을 내리세요.
해외 근로소득 시뮬레이터
해외 거주 미국 납세자는 전 세계 소득에 대해 세금을 보고해야 합니다. 해외 근로소득 공제(FEIE)와 외국 납부 세액 공제(FTC) 중 어느 것이 더 유리할지 시뮬레이션 해보세요.
FEIE vs. FTC: 전략 계산기
위 차트는 각 전략에 따른 미국 '과세 대상' 소득을 시각적으로 비교합니다.
FEIE와 FTC: 핵심 비교
| 기준 | 해외 근로소득 공제 (FEIE) | 외국 납부 세액 공제 (FTC) |
|---|---|---|
| 최적 사용 사례 | 저세율/무세금 국가 (예: UAE) | 고세율 국가 (예: 서유럽) |
| 적용 소득 | 근로소득만 해당 | 근로소득 + 수동적 소득(투자 등) |
| 자영업세 영향 | 감소 효과 없음 | 자영업세 부담 상쇄 가능 |
| 유연성 | 해당 연도에 소멸 | 미사용 공제액 10년 이월 가능 |
FEIE 선택 철회 시 5년간 재선택이 제한될 수 있어 신중한 결정이 필요합니다.
시가 이하 이자율 대출 시뮬레이터
가족, 고용주, 주주 간에 시가보다 낮은 이자율로 돈을 빌려줄 경우, IRS는 "귀속 이자"라는 개념을 적용하여 세금을 부과할 수 있습니다. 어떤 경우에 규정이 적용되는지 확인해보세요.
시나리오 설정
$100,000 이하 증여성 대출 예외 규칙에 영향을 줍니다.
예상 세금 효과 분석
건강 계좌(HSA/FSA) 절세 효과 분석
HSA와 FSA는 소득세와 FICA세를 모두 절감할 수 있는 강력한 절세 도구입니다. 당신에게 맞는 최적의 전략을 찾아보세요.
HSA는 최고의 은퇴 계좌일까요?
HSA와 401(k)를 은퇴 자금 관점에서 직접 비교해보세요.
HSA는 기여, 성장, 그리고 (의료비) 인출까지 3단계 모두에서 세금 혜택을 제공합니다. 특히 급여 공제 시 FICA세까지 면제되어 401(k)보다 강력한 출발점을 가집니다.